场外基金净值是什么意思 场外基金净值和场内基金净值如何换算

基金净值解析：场外与场内基金净值换算揭秘

基金净值，顾名思义，是每份基金单位的净资产价值。它是衡量基金投资价值的重要指标，通过基金的总资产减去总负债后，再除以基金的总份额来计算。我们将详细探讨场外基金净值和场内基金净值的区别及其换算方法。

基金净值的计算方式

1.计算公式：基金净值的计算公式为：基金净值=基金资产总值-基金负债总值。这里的基金资产总值包括基金投资的各种有价证券，如股票、债券、货币市场工具等的市值，而基金负债则包括应付的管理费、托管费等。

场外基金与场内基金的区别

2.场外基金：场外基金通过银行、基金公司、第三方平台等渠道进行申购和赎回，投资者并不直接与其他投资者交易。场外基金的申购和赎回价格是以基金净值为基础，一天只进行一次交易，即每日的基金净值。

场内基金的特点

3.场内基金：场内基金在证券交易所内进行交易，如同买卖股票一样，投资者之间相互买卖。场内基金的交易价格形成机制与场外基金不同，它实时变动，受到市场供求关系的影响。

场外基金净值与场内基金净值的换算

4.净值换算：场外基金净值和场内基金净值的换算通常涉及汇率转换问题。对于非美元份额，基金净值需要换算成相应货币进行计价，申赎款项以相应货币现汇进行交收。例如，对于美元份额，基金净值则换算成美元进行计价，申赎款项以美元现汇进行交收。

5.限购政策：外汇管理局给到各基金公司的外汇额度是有限的。如果市场关注度很高，购买热情高涨，外汇额度急剧减少，基金公司也可能采取限购的措施。

6.理解场外基金净值和场内基金净值的概念及其换算方法对于投资者来说至关重要。场外基金净值反映的是基金的实际价值，而场内基金净值则受市场供求关系的影响。投资者在购买基金时，应根据自身的投资目标和风险承受能力，选择合适的基金类型，并关注净值的变化。

通过以上解析，相信大家对场外基金净值和场内基金净值有了更深入的了解，也掌握了它们之间的换算方法。在进行基金投资时，这些内容将有助于投资者做出更为明智的决策。