开放式基金的申购赎回价格是以什么为基础计算出来的 开放式基金申购赎回的原则是

开放式基金申购赎回价格揭秘

开放式基金作为一种灵活的投资工具，因其便捷的申购赎回机制而受到众多投资者的喜爱。开放式基金的申购赎回价格究竟是如何计算的呢？以下将为您详细解析。

开放式基金申购赎回价格的计算基础

开放式基金的申购和赎回价格是基于基金的净值（NetAssetValue，简称NAV）进行计算的。基金净值是衡量基金内在价值的重要指标，其计算公式如下：

NAV=(总资产-总负债)/基金总份额

这个公式揭示了基金净值的本质，即基金总资产减去总负债后，再除以基金的总份额，从而得到每个基金份额的价值。

开放式基金申购价格的计算

开放式基金的申购价格是以基金份额净值为基础计算的，不受市场供求关系的影响。申购价格通常由以下公式得出：

申购价格=基金份额净值×(1+申购费率)

申购费率是投资者在申购基金时需要支付的费用比率。这个费用比率通常由基金公司根据市场情况和基金类型自行设定。

开放式基金赎回价格的计算

赎回价格的计算相对复杂，它不仅包括基金份额净值，还需要考虑赎回费用。赎回金额的计算公式如下：

赎回金额=赎回总额-赎回费用

赎回总额等于赎回数量乘以赎回日基金份额净值，而赎回费用则是赎回总额乘以赎回费率。

开放式基金申购赎回的逐日计算

开放式基金的申购和赎回是逐日进行的，这意味着基金在每日交易结束后会计算债券利息、银行存款利息等，并逐日预提或待摊影响到基金份额净值小数点后第4位的费用。这种逐日计算的机制保证了基金净值的准确性，同时也让投资者能够及时了解基金的实际价值。

开放式基金申购赎回的注意事项

在进行开放式基金的申购和赎回时，投资者需要注意以下几点：

1.T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日公告。这意味着投资者需要关注基金公司的公告，以获取最新的净值信息。

2.申购款应于3日内到达基金在银行的存款账户，赎回款于7日内到达投资者基金账户。投资者在申购和赎回基金时，需要确保资金及时到账。

3.基金的申购和赎回费用是投资者需要承担的重要成本。投资者在申购和赎回基金时，应仔细阅读相关费用规定，以便合理规划投资成本。

开放式基金的申购赎回价格是基于基金净值进行计算的，投资者在投资前应充分了解相关规则，以便更好地进行投资决策。