证券投资基金销售管理办法基金业协会 证券投资基金销售适用性指导意见发布

近日，我国基金业协会发布了《证券投资基金销售适用性管理办法》和《证券投资基金销售适用性指导意见》，旨在规范基金销售行为，保护投资者合法权益，提升基金行业服务水平。

1.合同生效与有效期

1.合同生效：本合同自双方签署之日起生效，有效期为自合同生效之日起至乙方在甲方的所有基金投资活动结束之日止。 2.合同解释、修改与补充：本合同的解释、修改与补充必须经双方书面同意。

2.违约责任

1.甲方责任：若甲方未按照本合同的规定进行销售适用性管理，如未对乙方进行准确的风险评估、未推荐合适的基金产品等，甲方应承担相应的责任，包括但不限于：

赔偿***失：赔偿乙方因此遭受的直接经济***失；

承担违约责任：承担相应的违约责任；

改正错误：改正未按规定进行的销售适用性管理行为。

3.合同双方信息

1.甲方信息：

甲方名称：

甲方地址：

甲方联系方式：

法定代表人：

2.乙方信息：

乙方名称：

乙方地址：

乙方联系方式：___

4.销售适用性评估条款

1.乙方风险承受能力评估：乙方风险承受能力评估是基金销售适用性评估的重要内容，评估结果将直接影响基金产品的推荐。 2.基金产品推荐：根据乙方的风险承受能力评估结果，甲方应推荐合适的基金产品，确保基金产品的投资风险与乙方的风险承受能力相匹配。

5.一级交易商与申购赎回

1.一级交易商：部分销售机构为申购赎回代理券商（以下简称“一级交易商”）。 2.申购赎回业务：投资者可通过相关销售机构办理基金的申购、赎回等业务。

6.注册资本与销售资格

1.注册资本要求：注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本。 2.销售资格申请：***基金销售机构可以专邺从事基金及其他金融理财产品销售，其申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备上述注册资本要求。

7.基金市场交易情况

1.二级市场交易价格：近期，国泰基金管理有限公司旗下纳斯达克100交易型开放式指数证券投资基金（场内简称：纳指ETF，交易代码：513100，以下简称“本基金”）二级市场交易价格明显高于基金净值。

8.监管政策

1.***证券业协会：发布《债券市场信用评级机构联合市场化评价办法》等政策，加强对基金行业的监管。 2.***证监会：发布《关于加强证券公司和公募基金监管加快推进建设一流投资银行和投资银行》等政策，推进基金行业规范化发展。

通过以上管理办法和指导意见的发布，我国基金行业将进一步规范，投资者合法权益将得到更好保障，基金市场也将更加健康发展。