银行保险机构涉刑案件管理办法 试行 银行保险机构涉刑案件管理办法 试行实施时间

银行保险机构涉刑案件管理办法试行实施时间

近年来，随着金融市场的日益繁荣，银行保险机构在业务开展过程中涉及刑事案件的风险也在不断上升。为了有效预防和处置此类案件，银保监会印发了《银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)》，旨在提高金融机构依法合规经营能力，确保金融市场的稳定。以下是关于该办法的相关内容：

1.案件确认报告报送时限 根据该办法规定，案发银行保险机构在知悉或应当知悉案件发生后，应于5个工作日内将案件确认报告分别报送法人总部和属地派出机构。这一规定旨在确保案件信息能够及时传达，以便相关部门能够迅速采取行动。

2.股东提名要求 《指引》发布后，证券基金经营机构和《高管办法》第五十六条规定的机构应当及时将《指引》相关要求告知公司主要股东，提醒主要股东严格按照要求提名符合条件的董事、监事和高级管理人员。这一要求旨在确保公司治理结构的合理性和有效性，降低金融风险。

3.反保险欺诈工作 2024年8月，金融监管总局发布实施的《反保险欺诈工作办法》明确规定，保险机构应将消费者权益保护作为反欺诈工作的出发点和落脚点，不断提升保险服务质效。保险机构收到投保人、被保险人或者受益人的理赔或者给付保险金的请求后，应依照法律法规和合同约定及时作出处理。

4.法律责任 根据《保险法》第一百七十一条的规定，保险公司违反本法规定的，保险监督管理机构还可对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处一万元以上十万元以下罚款。

5.保险诈骗犯罪 针对当前保险诈骗犯罪活动多发，人民群众和保险机构反映强烈的情况，***部会同***金融监督管理总局在全国部署开展了为期7个月的保险诈骗犯罪专项打击行动。

6.金融机构合规管理办法 金融机构合规管理办法(***金融监督管理总局令2024年第7号公布自起施行)第一章总则规定，为提高金融机构依法合规经营能力，根据相关法律法规，制定本办法。

7.银行保险机构涉刑案件管理办法试行 银保监会印发的银行保险机构涉刑案件管理办法试行正式施行时间为2020年9月。为进一步规范和加强银行保险机构涉刑案件管理工作，建立责任明确、协调有序的工作机制，依法、及时、稳妥处置案件，依据相关法律法规，制定本办法。

《银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)》的实施，对于加强银行保险机构合规管理，提高金融风险防范能力具有重要意义。金融机构应严格按照相关规定，加强案件管理，确保金融市场的稳定和安全。