基金净值在交易日是随时变化的 基金的净值显示的是昨天的吗

基金净值变动解析

1.基金净值计算时间点

基金当日净值一般在交易日下午3点（15:00）股市收盘后开始计算，晚上7点到10点之间公布。这一计算时间点的设定，是为了确保投资者在真正拥有基金份额后，才开始承担市场波动带来的收益和风险。

2.基金净值定义

基金净值，简单来说，就是每份基金单位的净资产价值。它反映了基金投资组合中各项资产的市场价值总和除以基金总份额后得出的每份基金的价值。

3.基金份额确认与收益计算

一旦份额得到确认，基金的净值变化就会影响投资者的收益。以股票型基金为例，假设投资者在T日（交易日）下午3点前申购基金，那么基金公司会按照T日的基金净值来确认投资者的份额。

交易日当天买入，第三天可以看到收益。基金实行T+1交易，交易日当天买入，第二个交易日确认份额，份额确认后计算收益，基金收益会在第三天更新。例如，周一买的基金，周二确认份额，那么周三才会看到收益。

4.股票投资与净值计算

对于股票投资，本期净值的计算可能会更加复杂。需要综合考虑股票的买入价格、持有数量、分红派息、股票价格的涨跌等因素。如果投资者持有多只股票，还需要分别计算每只股票的净值变化，然后汇总。

5.基金买入按哪一天净值确认

基金买入按哪一天净值确认取决于申购时间。若投资者在交易日15点前买入，则按当天净值确认；若在15点后买入，则按下一个交易日的净值确认。

6.基金收益计算方式

常见的基金收益计算方式是根据基金的净值变化来确定。基金净值是指每份基金单位的净资产价值。当您卖出基金时，收益的计算通常是用卖出时的基金净值减去买入时的基金净值，再乘以您持有的基金份额。例如，您以每份1元的价格买入1000份某基金，持有一段时间后，在基金净值上涨到1.5元时卖出，那么您的收益将是（1.5-1）1000=500元。

7.基金投资特点

集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点；基金通过汇集众多中小投资者的资金，形成雄厚的资金实力，可以同时把资金分散投资于多种证券，分散了对个股集中投资的风险；基金投资者是基金的所有者，基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。

8.基金收益与亏***

基金收益不是每天单独加起来的，基金收益和亏***是在基金前一个交易日的基础上产生的。基金收益是按基金净值计算的，基金净值上涨，基金获得收益；基金净值下跌，基金产生亏***。