基金单位累计净值名词解释 基金单位和累计净值

基金单位和累计净值名词解释

基金单位和累计净值是衡量基金投资价值的重要指标。以下是对这两个名词的详细解释。

1.单位净值

单位净值，简单地说，就相当于每一份基金价值多少钱。它的计算公式为：基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额。例如，基金单位净值是1.31元，即相当于每一份基金当前的价值是1.31元。如果投资者是在认购期1元净值时购买的，如果现在卖掉（即赎回），市场会按照1.31元的价格进行交易。

2.累计净值

累计净值，即基金单位净值加上分红。每次分红，都会按照这种方式来计算，所以你会看到有些基金的单位净值是2块多，但是它的累计净值却是5块多。例如下图的这个基金：说到这里，为什么有些基金的单位净值和累计净值不同，原因就在于分红。

3.基金累计净值与单位净值的关系

基金累计净值，就是基金单位净值加上基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于一个参照值。可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平，盈利能力。

4.单位净值和累计净值的计算方法

单位净值是指基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位（份额）净值，指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基金当日的价值。

基金单位累计净值是反映该基金自成立以来的总体收益情况的数据。净值增长率和累计增长率都是评价基金收益的指标。净值增长率指的是基金在某一段时期内（如一年内）资产净值的增长率，你可以用它来评估基金在某一时期内的业绩表现；也就是净值和对比期的净值比较，增长的幅度，为负就说明净值是下跌的。

5.累计净值增长率

累计净值增长率指基金自成立以来的累计净值增长幅度，是衡量基金长期业绩的重要指标。它可以帮助投资者了解基金在长期投资中的表现，以及基金管理人的投资能力。

基金单位和累计净值是衡量基金投资价值的重要指标。投资者可以通过了解这两个指标，来判断基金的投资价值，以及基金管理人的投资能力。