逆回购操作中标利率 逆回购利息计算公式

逆回购操作中标利率与逆回购利息计算公式详解

近年来，随着金融市场的不断发展，逆回购操作作为一种重要的金融交易方式，越来越受到投资者的关注。小编将详细介绍逆回购操作中标利率以及逆回购利息的计算公式，帮助投资者更好地理解和运用这一金融工具。

1.逆回购操作的基本概念

逆回购，全称为“逆向回购协议”，是一种金融交易方式。参与主体通常包括央行、商业银行、证券公司和其他金融机构。例如，央行通过逆回购操作可以向市场注入流动性，而其他金融机构则可以借入资金。逆回购操作是一种短期融资工具，通常用于调节市场流动性。

2.逆回购利息计算公式

逆回购利息的计算公式如下：

收益=交易金额×年化收益率×资金实际占款天数÷365（或360，具体看交易所规定）。

交易金额是指投资者投入的资金，年化收益率是国债逆回购的利率，资金实际占款天数是投资者资金被占用的天数。

具体国债逆回购一万元一天收益多少，需要根据利率计算，国债逆回购的收益=(资金×利率×实际占款天数/365)-(本金×佣金费率)。

3.逆回购利率情况

近期可购买的国债逆回购利率情况如下（以下数据截至中信证券A）：

-GC001：3.955%

GC002：3.6%

4.逆回购计算方式

常见的计算方式可以通过以下公式来表示：

回购价格=本金+回购利息。回购利息=本金×回购利率×回购期限÷360(或365,具体根据交易约定)。

例如，某投资者进行了一笔本金为10万元的逆回购操作，利率为5%，回购期限为3天，则回购利息为：

回购利息=100000×5%×3÷360=41.67元

5.逆回购收益计算示例

以下是一个逆回购收益计算的示例：

1天期国债逆回购，利率55%

借款利息=100000×55%÷360=152.78元

实得收益=借款利息-本金佣金费率

6.逆回购计息天数规则变化

值得注意的是，占款天数的计算在新规下有所变化。自起，沪深交易所修订了回购计息天数规则，从名义天数调整为实际天数。

7.逆回购利率波动

近期，交易所短期逆回购利率—GC001、GC002、GC003盘中涨幅全部突破100%，其中GC001的波动最为强烈，最高涨幅一度触及156.03%。不过截至收盘交易所逆回购利率均出现快速回落。

通过以上对逆回购操作中标利率以及逆回购利息计算公式的详细介绍，相信投资者对这一金融工具有了更深入的了解。在实际操作中，投资者可以根据自身需求和市场情况，选择合适的逆回购产品进行投资。